روند جذب مشتری در شرکت‌های بیمه بر پایه اعتماد‌سازی و مدیریت ریسک استوار است [1][2]. برخلاف فروش کالاهای فیزیکی، بیمه یک وعده کاغذی است که ارزش آن تنها هنگام بروز حادثه مشخص می‌شود، بنابراین فرآیند جذب با آموزش و نهادینه‌کردن نیاز به امنیت در ذهن مشتری آغاز می‌شود [3][4].

شرکت‌های موفق بیمه معمولاً بازار هدف را دقیق مشخص کرده، سپس از طریق محتوا، تماس منظم، همکاری‌های استراتژیک و پیگیری سرنخ‌ها، مشتری را از آگاهی تا خرید و وفاداری جلو می‌برند [5][6]. دلیل اینکه برخی شرکت‌های بیمه از بزرگ‌ترین نهادهای جذب مشتری محسوب می‌شوند، به سه عامل برمی‌گردد: شبکه توزیع گسترده [1][3]، استفاده از CRM و کلان‌داده برای شناخت رفتار مشتری [7]، و طراحی محصولات متنوع برای گروه‌های مختلف [1][3]. مدل درآمدی مبتنی بر تکرار و وفاداری به شرکت‌ها اجازه می‌دهد مبالغ هنگفتی برای جذب صرف کنند.

چند نکته طلایی: اول، مشتری قبلی بهترین منبع فروش جدید است؛ ارجاع و معرفی از تبلیغ سرد مؤثرتر است [5][6]. دوم، فروش با شناخت دقیق نیاز شروع می‌شود، نه معرفی عمومی [3][4]. سوم، پیگیری منظم مهم‌تر از تماس زیاد است؛ بسیاری فروش‌ها بعد از چند بار ارتباط شکل می‌گیرند [5][8]. چهارم، شفافیت و صداقت مستقیماً روی اعتماد اثر می‌گذارد [2][9]. پنجم، شرکت‌های هوشمند فقط بیمه نمی‌فروشند؛ بلکه با آموزش و ساده‌سازی انتخاب، تصمیم‌گیری را راحت می‌کنند [10][11]. ششم، استفاده از گیمیفیکیشن و تکنولوژی (مثل اپلیکیشن‌های رصد رانندگی) هم جاذبیت ایجاد می‌کند و هم ریسک را کاهش می‌دهد.